Réserve de liquidités : la CBN débite 10 banques de 7,2 milliards de dollars pour non-respect des exigences

En 2021, la Banque centrale du Nigeria (CBN) a débité 10 banques de 7,02 billions de dollars nigérians pour n’avoir pas respecté le seuil de 27,5 % de réserve de trésorerie obligatoire (CRR).

Selon les états financiers vérifiés de ces banques, la banque centrale les avait débitées d’une somme de 6,71 trillions de nairas en 2020 pour ne pas avoir respecté son exigence monétaire.

Le CRR est le montant minimum que les banques et les banques d’affaires sont censées conserver auprès de la CBN à partir des dépôts des clients. Il ne porte pas d’intérêt et ne peut être utilisé par les banques dans leurs opérations quotidiennes.

Au début de l’année 2020, le Comité de politique monétaire (MPC) de la banque d’État a augmenté le CRR de 5 %, le faisant passer de 22,5 % à 27,5 %, afin de lutter contre l’inflation d’origine monétaire, tout en maintenant sa politique de ratio prêt/dépôt (LDR) de 65 %.

La réglementation de la CBN oblige les banques à conserver jusqu’à 27,5 % de leurs dépôts dans le cadre du CRR, ce qui signifie que les banques n’ont pas accès aux dépôts pour les prêts et les avances.

Cette politique, qui a débuté en 2019, a suscité des critiques de la part de la plupart des banques et des actionnaires qui ont cité la baisse de leurs bénéfices comme une conséquence majeure.

Les banques concernées sont les suivantes : Access Bank Plc, Guaranty Trust Bank (GTBank), United Bank for Africa (UBA) Plc, FCMB group et Sterling Bank Plc.

Les autres sont : Union Bank of Nigeria Plc, Stanbic IBTC Holdings Plc, Fidelity Bank Plc, et Zenith Bank Plc.

Les extraits des comptes audités de 2021 ont révélé qu’Access Bank, suivie de Zenith Bank, a subi les débits les plus élevés en 2021, parmi les 10 autres banques, tandis que Sterling Bank a subi le débit le plus faible.

Access Bank et Zenith Bank sont les deux premières banques en termes de dépôts des clients.

Access Bank a signalé une augmentation de 12 % des dépôts restreints auprès de la CBN en 2021, soit 1,47 trillion de N, contre 1,31 trillion de N en 2020, tandis que Zenith Bank a signalé une baisse de 6,05 %, soit 1,25 trillion de N de dépôt CRR auprès de la CBN, contre 1,33 trillion de N en 2020.

GTBank, la filiale bancaire de Guaranty Trust Holding company, a déclaré un débit CRR de N953 milliards auprès de la CBN, soit une baisse de 5,5 % par rapport aux N1,01 trillions déclarés en 2020.